ИНФОРМАЦИЯ О КЛИЕНТЕ
CreditLine – это первый онлайн-сервис по выдаче займов, при котором транспортное средство остается в собственности и пользовании своего владельца, как и прежде.
Компания работает с 2010 года и за это время накопила солидный опыт предоставления микрокредитов под залог автомобиля, сократила условия и время оформления микрокредитов до минимума.
![](/image/notion/47461732684d46781983e1f897781903031a45f6c5bf8de695aac704ff64434bc88f677bf43f66964de4816a068dc7f7493e98cd12b471b23be91e20e9bbfaed.png)
ЗАДАЧИ, С КОТОРЫМИ ПРИШЕЛ КЛИЕНТ
До обращения к нам, компания использовала Excel для ведения базы клиентов, запись разговоров менеджеров не велась, а все коммуникации с клиентами шли через личный WhatsApp.
Руководитель не мог отследить и проконтролировать ведение сделок. Не было возможности делать рассылки по базе клиентов и своевременно информировать их о платежах.
Договора с клиентами, сканы документов, фото залогов хранились на общем диске и создавали дополнительные проблемы с поиском и систематизацией информации.
Все эти процессы необходимо было автоматизировать и лучшее решение для этого – перейти на Битрикс24
ПРОЦЕСС ВНЕДРЕНИЯ, ОСОБЕННОСТИ ПРОЕКТА
Мы провели анализ процессов компании и составили дорожную карту для решения поставленных задач.
Установили коробочную версию Битрикс24 и в первую очередь настроили интеграцию портала с сайтом и телефонией, благодаря чему, все заявки централизованно собираются в Битрикс24 в виде Лидов.
Далее автоматизировали процессы выдачи и возврата займа и полностью перенесли работу менеджеров с клиентами на портал. Настроили в сделках и лидах причины отказа. Например, причина «Высокий процент по кредиту» даёт повод для анализа предлагаемых условий компании по сравнению с конкурентами.
Добавили базу данных клиентов и статусы по просрочкам платежей, а также настроили автоматическую рассылку уведомлений клиенту о платежах и задолженности.
Подключили сервис СМС-рассылок и Whatsapp для приема заявок и взаимодействия менеджеров с клиентами, в том числе настроили автоматическую рассылку поздравление с Днем Рождения.
![](/image/notion/57a8080f159557a2d19a67e982ac19e952f2f59f77f6d00f631f9b4d57df8d092c2eec5c90dfbc54b094fd588f704fa3ce27da2d891439173d33a1c543238bab.png)
РАБОТА С РЕШЕНИЕМ. ДОСТИГНУТЫЕ РЕЗУЛЬТАТЫ
Благодаря внедрению Битрикс24, вся работа с клиентом ведется в режиме единого окна максимально прозрачно и удобно для всех участников сделки (менеджеров, юридического отдела и руководителя).
Заявка клиента
Клиент оставляет заявку на выдачу займа. Это можно сделать через:
- специальные формы на сайте;
- WhatsApp;
- звонок;
- заказ обратного звонка;
- личный кабинета на сайте.
Заявка попадает на портал Битрикс24 в карточку Лида на стадию «Не обработан». Менеджер берет заявку и связывается с клиентом, переводя сделку на стадию «В работе».
Так как это сеть ломбардов, в компании есть несколько офисов. Менеджер назначает встречу с клиентом, а после разговора клиенту автоматически отправляется СМС с адресом офиса и датой встречи.
Вся история фиксируется в карточке Лида.
![](/image/notion/6891406322bd72131dedbabd9234a58e8e263aae286ec5fa460c5303413b0f108e9da85226271979cb390c78060d7460cbcf2d6afdecfea23270b7efc6b8a408.png)
Выдача займа
После прихода клиента в офис, менеджер создает сделку в направлении Выдача займа и далее вся коммуникация с клиентом будет вестись в ней на соответствующих стадиях.
![](/image/notion/cd487e10b64445f9d4e57fe21160a65df29cf0c0aca612aa672294df8bd73e6de1d73a02be0b882c77c9ec945a4b219e8e11239aa3270b144aa7218c8725936c.png)
- Приход в офис
- Подготовка документов
- Проверка документов
- Выдача денег
- Формирование личного дела
- Проверка в головном офисе
- Сделка успешна/не успешна
На каждой стадии запускается свой процесс, где менеджеру нужно внести данные и загрузить документы клиента. Стадии передвигаются автоматически после заполнения всех полей и завершения соответствующей задачи.
Подготовка документов:
![](/image/notion/491bc9dccd59b9ad7d23947f3d52826ca7f8bb6aad8621b9b7e2404f14b2befbdf1335be9d5ea6103da242607a28cff5c1719eb4cab346772d69f5a98905c51d.png)
Проверка документов:
![](/image/notion/5b91af1933e3efd898a5cbd54f3d3773d3f03810c81a6ccaa8dd6f9adb122cf7571d50bbaea301659a245fefbd83f5f257930bbdf9e71351302530e075afeeca.png)
После заполнения всех документов, данных и их проверки, информация автоматически передается в 1С и ставится задача на выдачу денег.
Возврат займа
После того как займ выдан, создается сделка в воронке Возврат займа. Там из 1С формируется график и суммы платежей, а также настроен процесс оповещения клиентов об оплате и проверка факта оплат
![](/image/notion/3a77659e7eefceb8925bbe050b070c9314e38dc68ecc85ea71ab825fadb124bc1235134aa94c9490acd0f71d931b3f74b6f57b23ffdc5b73fe61d3f76842517d.png)
Оповещение клиентов через WhatsApp
![](/image/notion/972c4337746190bc1b644729aad82adb3d6ea54784a45d758fd0aae753435965c5425facf6a6dd2e63587135bf2d61912211389057ad831e2cfe5ee3ec618c5d.png)
Если оплаты вносятся клиентом вовремя, то процесс циклично повторяется до тех пор, пока весь займ не будет внесен клиентом, после чего успешно завершается.
Если же по какой-то причине сумма не была внесена вовремя, клиенту отправляются уведомления, и менеджер дополнительно связывается, чтобы уточнить, когда будет внесена следующая оплата.
![](/image/notion/36b7c232efdfc022cc1317c5104e2a59d04e0140456f8164da64808ad850d1efbf9094ee256e14afaceb882019b192ad67e469d2076aa801440f91595d5f11b3.png)
![](/image/notion/720fa74d93efcc44c92be895c11316cc2ba371574de003a5c57c1f10dd028ed4913671a9b5dfd6e17b29111804418b2f838280a34854752f44da5953924f1d86.png)
Если платеж просрочен на большой срок, то подключается юридический отдел, формируются досудебные документы.
ПРЕИМУЩЕСТВА ОТ ВНЕДРЕНИЯ
Менеджеры, юристы и руководитель работают на портале Битрикс24.
Менеджеру не нужно думать, какую информацию на каком этапе необходимо заполнить или запросить, система все подскажет сама.
Юристы автоматически подключаются к сделкам тогда, когда есть явная просрочка по платежу и ситуация требует их вмешательства.
Руководитель следит за всем процессом работы и контролирует ведение сделок.
Все каналы коммуникаций оцифрованы, что гарантирует получение всех заявок, также видно на каком этапе сделки находится каждый клиент.
Ежемесячно обрабатываются 400-500 заявок на кредит, из них выдается 20-40 кредитов. 150-200 клиентов информируются о сроках платежей и просрочках. Благодаря автоматической рассылке уведомлений, полностью исключена ручная работа, все сообщения отправляются вовремя.