ИНФОРМАЦИЯ О КЛИЕНТЕ
CreditLine – это первый онлайн-сервис по выдаче займов, при котором транспортное средство остается в собственности и пользовании своего владельца, как и прежде.
Компания работает с 2010 года и за это время накопила солидный опыт предоставления микрокредитов под залог автомобиля, сократила условия и время оформления микрокредитов до минимума.
ЗАДАЧИ, С КОТОРЫМИ ПРИШЕЛ КЛИЕНТ
До обращения к нам, компания использовала Excel для ведения базы клиентов, запись разговоров менеджеров не велась, а все коммуникации с клиентами шли через личный WhatsApp.
Руководитель не мог отследить и проконтролировать ведение сделок. Не было возможности делать рассылки по базе клиентов и своевременно информировать их о платежах.
Договора с клиентами, сканы документов, фото залогов хранились на общем диске и создавали дополнительные проблемы с поиском и систематизацией информации.
Все эти процессы необходимо было автоматизировать и лучшее решение для этого – перейти на Битрикс24
ПРОЦЕСС ВНЕДРЕНИЯ, ОСОБЕННОСТИ ПРОЕКТА
Мы провели анализ процессов компании и составили дорожную карту для решения поставленных задач.
Установили коробочную версию Битрикс24 и в первую очередь настроили интеграцию портала с сайтом и телефонией, благодаря чему, все заявки централизованно собираются в Битрикс24 в виде Лидов.
Далее автоматизировали процессы выдачи и возврата займа и полностью перенесли работу менеджеров с клиентами на портал. Настроили в сделках и лидах причины отказа. Например, причина «Высокий процент по кредиту» даёт повод для анализа предлагаемых условий компании по сравнению с конкурентами.
Добавили базу данных клиентов и статусы по просрочкам платежей, а также настроили автоматическую рассылку уведомлений клиенту о платежах и задолженности.
Подключили сервис СМС-рассылок и Whatsapp для приема заявок и взаимодействия менеджеров с клиентами, в том числе настроили автоматическую рассылку поздравление с Днем Рождения.
РАБОТА С РЕШЕНИЕМ. ДОСТИГНУТЫЕ РЕЗУЛЬТАТЫ
Благодаря внедрению Битрикс24, вся работа с клиентом ведется в режиме единого окна максимально прозрачно и удобно для всех участников сделки (менеджеров, юридического отдела и руководителя).
Заявка клиента
Клиент оставляет заявку на выдачу займа. Это можно сделать через:
- специальные формы на сайте;
- WhatsApp;
- звонок;
- заказ обратного звонка;
- личный кабинета на сайте.
Заявка попадает на портал Битрикс24 в карточку Лида на стадию «Не обработан». Менеджер берет заявку и связывается с клиентом, переводя сделку на стадию «В работе».
Так как это сеть ломбардов, в компании есть несколько офисов. Менеджер назначает встречу с клиентом, а после разговора клиенту автоматически отправляется СМС с адресом офиса и датой встречи.
Вся история фиксируется в карточке Лида.
Выдача займа
После прихода клиента в офис, менеджер создает сделку в направлении Выдача займа и далее вся коммуникация с клиентом будет вестись в ней на соответствующих стадиях.
- Приход в офис
- Подготовка документов
- Проверка документов
- Выдача денег
- Формирование личного дела
- Проверка в головном офисе
- Сделка успешна/не успешна
На каждой стадии запускается свой процесс, где менеджеру нужно внести данные и загрузить документы клиента. Стадии передвигаются автоматически после заполнения всех полей и завершения соответствующей задачи.
Подготовка документов:
Проверка документов:
После заполнения всех документов, данных и их проверки, информация автоматически передается в 1С и ставится задача на выдачу денег.
Возврат займа
После того как займ выдан, создается сделка в воронке Возврат займа. Там из 1С формируется график и суммы платежей, а также настроен процесс оповещения клиентов об оплате и проверка факта оплат
Оповещение клиентов через WhatsApp
Если оплаты вносятся клиентом вовремя, то процесс циклично повторяется до тех пор, пока весь займ не будет внесен клиентом, после чего успешно завершается.
Если же по какой-то причине сумма не была внесена вовремя, клиенту отправляются уведомления, и менеджер дополнительно связывается, чтобы уточнить, когда будет внесена следующая оплата.
Если платеж просрочен на большой срок, то подключается юридический отдел, формируются досудебные документы.
ПРЕИМУЩЕСТВА ОТ ВНЕДРЕНИЯ
Менеджеры, юристы и руководитель работают на портале Битрикс24.
Менеджеру не нужно думать, какую информацию на каком этапе необходимо заполнить или запросить, система все подскажет сама.
Юристы автоматически подключаются к сделкам тогда, когда есть явная просрочка по платежу и ситуация требует их вмешательства.
Руководитель следит за всем процессом работы и контролирует ведение сделок.
Все каналы коммуникаций оцифрованы, что гарантирует получение всех заявок, также видно на каком этапе сделки находится каждый клиент.
Ежемесячно обрабатываются 400-500 заявок на кредит, из них выдается 20-40 кредитов. 150-200 клиентов информируются о сроках платежей и просрочках. Благодаря автоматической рассылке уведомлений, полностью исключена ручная работа, все сообщения отправляются вовремя.
